Altına Dayalı Kira Sertifikası Hesaplama

Altına Dayalı Kira Sertifikası / Altın Tahvili

Müşterilerimiz talep toplama döneminde Bankamızca duyurulacak olan takvim ve şube listesinde belirtilen şubelerimize hurda altınlarını getirerek, Rafineri Uzmanlarınca herhangi bir iskontoya tabi tutulmaksızın belirlenen 1000/1000 saflık değerleri karşılığında Altın Tahvili veya Altına Dayalı Kira Sertifikası için taleplerini Bankamıza iletirler ve belirlenen gram değeri ile müşterilerimiz için "vadesiz altın mevduat hesabı", "vadesiz TL mevduat hesabı", ve "yatırım hesabı" açılır. Bu süreçte, Banka tarafından ve rafineri Uzmanlarınca yatırımcılara gerekli bilgilendirmeler yapılır. Talep olarak kabul edilecek minimum bir tutar sınırlaması söz konusu değildir.

Talep tarihinde açılan vadesiz altın hesabına gram cinsinden kaydedilen altınlar, ihraç tarihine kadar alım / satıma konu edilemez ve hesaplardan çekilemez. ihraç tarihi itibari ile yatırım hesaplarında yatırımcının talep ettiği Altın Tahvili/Altına Dayalı Kira Sertifikaları kayden izlenmeye başlanır.

Altına Dayalı Kira Sertifikası olan müşterilerimiz 6 ayda bir kira geliri sağlar. Altın Tahvili olan müşterilerimiz ise 6 ayda bir kupon geliri sağlar. Kupon geliri ve kira geliri Türk Lirası karşılığı ile ödenir.

Vade tarihine kadar müşterilerimiz o güne kadar işlemiş geliri ile Altın Tahvili / Altına Dayalı Kira Sertifikasını Bankamızca belirlenecek işlem anındaki fiyat (altın alım fiyatı ile belirlenen) ile satabilirler ve satış bedeli Türk Lirası olarak ödenir. Bununla birlikte, ihraçtan sonraki ilk 90 gün boyunca Bankamızca yapılabilecek geri alımlar, Hazine ve Maliye Bakanlığı'nca belirlenen iskonto oranı ile (%1,50) yapılır. İhraç tarihini takip eden 3 aylık süre sonrasında (91'inci takvim günü ve sonrası) satış yapılmak istenmesi durumunda herhangi bir iskonto uygulanmayacaktır.

Bankamızca, geri alınabilecek minimum tahvil/kira sertifikası adedi 1000 nominaldir.

Müşterilerimiz yatırım hesaplarındaki Altın Tahvilleri ve Altına Dayalı Kira Sertifikalarını İnternet Bankacılığı, ATM ve şubelerimiz aracılığı ile Bankamıza satabilirler.

Vade tarihinden önce satılan Altın Tahvili / Altına Dayalı Kira Sertifikası için fiziki ödeme yapılamaz.

Hazine ve Maliye Bakanlığı'nca yapılacak ihraçlar dışında Altın Tahvili / Altına Dayalı Kira Sertifikası satışı gerçekleştirilmeyecektir.

Vade tarihinde (itfa tarihinde) halen yatırım hesaplarında Altın Tahvili/ Altına Dayalı Kira Sertifikası bulunan müşterilerimiz, vadeden önce Bankamızca duyurulacak tarihlerde anaparalarını fiziken (çeyrek altın ve/veya 1 kg külçe) isteyebilirler. Fiziki altın talep etmeyen müşterilerimizin anapara ödemeleri vadesiz altın mevduat hesaplarına gram olarak kaydedilir.

Fiziki itfa talebinde bulunan müşterilerimiz Bankamızca duyurulacak tarihlerde fiziki altınlarını ilgili Şubelerimizden teslim alabilirler. Belirlenen takvim dahilinde fiziki altınların teslim alınmaması halinde, anapara tutarı müşterilerimizin altın mevduat hesaplarına kaydedilir.

Yapılan tüm işlemler hesap cüzdanları, ekstreler ile ve Bankamız ATM/İnternet uygulamasından takip edilebilecektir. Ayrıca müşteri yatırım hesaplarına aktarılan Altın Tahvili/Kira Sertifikası bakiyelerini Merkezi Kayıt Kuruluşu (MKK) tarafından kendilerine gönderilecek şifre ile https://www.mkk.com.tr/ internet adresi, MKK çağrı merkezi veya e-devlet uygulaması https://www.turkiye.gov.tr/  internet sitesinden (MKK uygulaması) takip edebileceklerdir.

Altın Tahvili/Altına Dayalı Kira Sertifikasından elde edilecek getiriler için stopaj oranı Bakanlar Kurulu Kararı ile %0 olarak belirlenmiştir.

Altın Tahvili ve Altına Dayalı Kira Sertifikası İşlem Esasları

Yatırımcılar vadeden önce istedikleri tarihte senetleri Bankamıza satabilir ve karşılığını işlemiş faizi/kira getirisi ile birlikte Türk Lirası cinsinden alabilir.???

İhraç tarihini takip eden ilk 3 ay içerisinde (90'ıncı takvim günü dahil) senetlerin aracı bankaya satılmak istenmesi durumunda, ihraç aşamasında yatırımcılara yansıtılmayan maliyetlerin bir bölümü dikkate alınarak % 1,50 oranında iskonto oranı kullanılarak banka tarafından geri alım fiyatı ilan edilecektir.

İhraç tarihini takip eden 3 aylık süre sonrasında (91'inci takvim günü ve sonrası) senetlerin aracı bankaya satılmak istenmesi durumunda herhangi bir iskonto uygulanmayacaktır. Geri alınan kıymetler satışa sunulmayacaktır. En düşük işlem adedi 1000 adet (nominal) ve işlem katları 1 nominal olup, 1000 nominalin altındaki tutarın altındaki adetler tek seferde satılabilir.

Yatırımcılar Şube, İnternet(7/24) ve ATM(7/24) kanallarından işlem yapabilecektir.???

İlan edilen fiyatlar 1000 nominal fiyatlarıdır.

Ziynet eşyaları hariç yaklaşık 2 bin 200 tonu bulan 100 milyar dolar değerindeki altını ekonomiye kazandırmak için Hazine Müsteşarlığı tarafından uygulamaya alınan altın tahvili ve altına dayalı kira sertifikası ihracı için talep toplanmaya 2 Ekim 2017 tarihinde başlandı. Yatırımcılar, dört ayrı paketten Ziraat Bankası'nın 81 ilde ve 245 ilçede bulunan 331 şubesinden talepte bulunabilecek. Birinci etap talep toplama işlemleri İstanbul, Ankara, İzmir, Bursa, Adana, Antalya, Diyarbakır, Rize, Sivas, Samsun ve Zonguldak'ta gerçekleştiriliyor.

ZİRAAT BANKASI ALTIN TAHVİLİ ALT TUTAR SINIRI VAR MI?

Herhangi bir alt tutar sınırı yok. Talep toplama döneminde yatırımcılar tarafından Ziraat Bankası şubelerine getirilecek 22 ve 24 ayar Cumhuriyet ziynet ve sikke altınlar, darphane altınları, külçe altınlar ve 22 ayar bilezik, kolye gibi takılar kabul edilebilecek olup, üzerinde değerli ya da değersiz taş bulunan herhangi bir altın (takı) ile Reşat Altınlar kabul edilmeyecek. Altınlar hiçbir iskontoya tabi tutulmaksızın saflığı oranında birebir kabul edilecek olup, yatırımcılar hiçbir kayba uğramayacak.

NE KADAR VERGİ ÖDENECEK?

Bu senetlerden elde edilecek kazançlar üzerinden herhangi bir vergilendirme yapılmayacak. Tahviller yatırımcıya her altı ayda bir altın fiyatına endeksli yüzde 1.20 getiri sağlayacak. Getiriler yatırımcılara TL cinsinden ödenecek. İhraçta vade ise 728 gün olacak.

Altın Tahvili Nereden alınır?

Ziraat Bankası şubelerinden.

Hangi altınlar alınacak?

22 ve 24 ayar Cumhuriyet ziynet ve sikke altınlar, külçe altınlar, 22 ayar bilezik, kolye ve darphane altınları gibi takılar kabul edilebilecek.

Hangi altınlar kabul edilmeyecek?

Takı ile Reşat Altınlar kabul edilmeyecek.

Altın tahvilleri ne zaman alınır?

4 farklı talep toplama dönemi bulunuyor:

1. Etap: 2-6 Ekim arasında. İtfa 9 Ekim 2019 ve yatırımcılar 30 Eylül-4 Ekim 2019 arasında fiziki altın talep edebilecek.
2. Etap: 9-13 Ekim. İtfa 16 Ekim 2019 ve yatırımcılar 7-11 Ekim 2019 arasında fiziki altın talep edebilecek.
3. Etap: 16-20 Ekim. İtfa 23 Ekim 2019 ve yatırımcılar 14-18 Ekim 2019 arasında fiziki altın talep edebilecek.
4. Etap: 23-27 Ekim. İtfa 30 Ekim 2019 ve yatırımcılar 21-25 Ekim 2019 arasında fiziki altın talep edebilecek.

Altın tahvili ne kazandırır?
6 ayda bir yüzde 1.20, yılda yüzde 2.40.

İhraçtan sonraki ilk 90 gün boyunca Ziraat Bankası tarafından yapılabilecek geri alımlar, Hazine Müsteşarlığı'nca belirlenen iskonto oranı olan yüzde 1.50 ile yapılabilecek.

Ne kadar vergi ödenir?
Vergiden muaf olup herhangi bir gelir vergisi ödemezsiniz.

SERTİFİKA VE TAHVİL ARASINDA NE FARK VAR?

Altına Dayalı Kira Sertifikası'nda kira geliri kira sözleşmesi uyarınca altın fiyatına endeksli olarak belirlenip, yatırımcısına altın fiyatına endeksli TL olarak kira getirisi sağlıyor.

Altın tahvilleri ise, yatırımcısına altın fiyatına endeksli TL türünde faiz geliri sağlıyor.

ALTIN TAHVİLİ ALANLARA 5 KRİTİK AVANTAJ SAĞLANIYOR

Devlet güvencesi: Altınlar devlet güvencesinde saklanıyor.
Ek getiri imkânı: 6 ayda bir yüzde 1.20.
Vergi avantajı: Sıfır vergi, vergi kesilmiyor.
Vadeden önce nakit imkânı: Vatandaş dilediği zaman tahvillerini TL'ye çevirebilecek.
Fiziki altın imkânı: Vade sonunda tahvillerini "Ziynet Altını" olarak alabilecek.